Was ist eine Digitale Vorsorgeakte und brauche ich sowas? – Teil 1/3

Stellen Sie sich vor: Ein medizinischer Notfall, ein schwerer Unfall, plötzliche Geschäftsunfähigkeit – und keiner weiß, was zu tun ist. Keine Vollmachten zur Hand, keine Patientenverfügung auffindbar, niemand weiß, wie es weitergeht – weder privat noch unternehmerisch. Genau hier kommt die Digitale Vorsorgeakte ins Spiel. In unserem ersten Teil der insgesamt dreiteiligen Serie zeigen wir, was eine Digitale Vorsorgeakte ist und für wen das sinnvoll ist.

Freuen Sie sich in unserem zweiten Teil auf „Warum sollte ich eine Digitale Vorsorgeakte mit (m)einem Steuerberater erstellen und welche Vorteile bietet sie mir?“ und in Teil 3 auf „Wie sieht so eine Digitale Vorsorgeakte aus und was kann ich erwarten?“.

Was ist eine Digitale Vorsorgeakte?

Die Digitale Vorsorgeakte ist ein zentraler, sicherer Ablageort für alle wichtigen Vorsorgedokumente – online und jederzeit verfügbar. Sie enthält:

Ihre Patientenverfügung
Ihre Vorsorgevollmacht
Eine Betreuungsverfügung
Alle relevanten Kontakte
Wichtige Passwörter oder Hinweise zur digitalen Identität
Angaben zur Finanz- oder Unternehmensstruktur
Sowie – wenn gewünscht – individuelle Anweisungen zur Unternehmens- oder Vermögensnachfolge

Kurz gesagt: Sie ist Ihre persönliche Notfallmappe – nur digital, aktuell und im Ernstfall sofort verfügbar.

Für wen ist das sinnvoll?

Die Digitale Vorsorgeakte ist für alle Menschen sinnvoll, die Verantwortung tragen – für sich selbst, ihre Familie oder ihr Unternehmen. Besonders aber für:

Unternehmer und Unternehmerinnen, Selbstständige sowie Freiberufler und Freiberuflerinnen
Menschen mit komplexen Vermögens- oder Unternehmensstrukturen
Familien, die sich bewusst vorbereiten wollen
Ältere Menschen, die Klarheit schaffen möchten
Paare ohne Trauschein (und somit rechtlich nicht füreinander entscheiden dürfen) oder mit Patchwork-Konstellationen

Warum digital?

Papierordner können verloren gehen, veralten oder im Ernstfall unauffindbar sein. Die Digitale Vorsorgeakte bei Schröder & Partner aus Berlin ist nicht nur datenschutzkonform, sondern auch leicht bedienbar, jederzeit aktuell und gemeinsam mit Ihnen erstellt.

Brauche ich das wirklich?

Eine berechtigte Frage – und eine, die wir offen und ehrlich beantworten wollen. Grundsätzlich sollte jeder eine Vorsorgeakte mit den wichtigsten Unterlagen haben. Jedoch braucht nicht jede bzw. jeder zwingend eine Digitale Vorsorgeakte – zumindest nicht jetzt oder nicht in vollem Umfang. Hier sind einige Gruppen, für die der Bedarf eher gering ist und die (vielleicht noch) keine Digitale Vorsorgeakte brauchen:

Junge Erwachsene ohne Verpflichtungen

Wer jung, gesund, ledig ist, keine Kinder hat und keine komplexen Vermögenswerte oder Verpflichtungen trägt, braucht in der Regel keine umfassende Vorsorgeakte. Eine einfache Notfallkarte oder Vollmacht für den Ernstfall kann hier ausreichen.

Angestellte ohne Führungsverantwortung oder Vermögen

Wer keine betrieblichen Entscheidungen treffen muss, keine großen Werte verwaltet und keine Kinder hat, für den ist der Regelungsbedarf geringer – zumindest was unternehmerische oder erbrechtliche Fragen betrifft.

Verheiratete Paare mit klarer Rollenverteilung

In bestimmten Lebenslagen (z. B. Ehe mit gemeinsamer Kontoführung, Wohnsitz in Deutschland, ohne Unternehmen) können viele Notfallregelungen auch durch das gesetzliche Ehegattenvertretungsrecht abgedeckt sein – aber Achtung: das hat Grenzen, etwa bei Bankvollmachten oder digitalen Zugängen.

Personen mit bereits perfekt gepflegter Papierakte

Wer bereits eine strukturierte, regelmäßig gepflegte Vorsorgeakte auf Papier besitzt, auf die Vertrauenspersonen im Ernstfall sicher zugreifen können – und die regelmäßig aktualisiert wird –, hat möglicherweise keinen akuten digitalen Bedarf. Die Betonung liegt aber auf „regelmäßig gepflegt“.

ABER:

Selbst in diesen Fällen gilt:
Das Leben verändert sich. Mit dem ersten Kind, dem ersten Kredit, der Selbstständigkeit oder einfach dem Wunsch nach mehr Sicherheit wächst der Bedarf. Und eine digitale Lösung mit professioneller Unterstützung bringt – unabhängig vom Alter – einen klaren Vorteil: Zugänglichkeit, Aktualität und Übersicht.

Unser Fazit:

Wer Verantwortung trägt, braucht auch Vorsorge.
Die Digitale Vorsorgeakte ist kein Muss für alle, aber eine kluge Lösung für viele. Und wer sie nicht braucht – für den ist es gut, das bewusst entschieden zu haben.

Neugierig geworden?

Gerne zeigen wir Ihnen, wie eine Digitale Vorsorgeakte bei Schröder & Partner aussieht – transparent, individuell und rechtssicher. Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten und Sie ein paar Fragen dazu haben, melden Sie sich gerne für unser kostenloses Webinar zur Digitalen Vorsorgeakte am 23.09.2025 von 14:00-15:00 Uhr an. Wir freuen uns auf Sie.

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Lesen Sie im zweiten Teil unserer Serie zur Digitalen Vorsorgeakte – Warum sollte ich eine Digitale Vorsorgeakte mit (m)einem Steuerberater erstellen und welche Vorteile bietet sie mir?