Private Vermögensplanung

Mit einer Vermögensplanung beginnt die Zukunft Ihres Vermögens heute.

Wir bringen Struktur und Klarheit in Ihre finanziellen Angelegenheiten – privat und geschäftlich. Diese Übersicht bildet die Grundlage für Ihre zukunftsweisenden Entscheidungen.

Im Anschluss entwickeln wir mit Ihnen eine Strategie, um Schritt für Schritt Ihre Vermögensstruktur zu optimieren. Dabei ist unsere Finanz- und Vermögensplanung eine Honorarberatung und somit absolut produktunabhängig. Sie und Ihre Zukunft stehen bei unserer Beratung im Mittelpunkt und nicht der Verkauf irgendwelcher Produkte.

Am Schluss erhalten Sie ein detailliertes, nachvollziehbares Gesamtkonzept, das optimal auf Ihre Bedürfnisse und Ihre finanziellen Verhältnisse von heute und morgen abgestimmt ist. Die Umsetzung liegt dann bei Ihnen, bei der wir Sie gerne unterstützen.

Fragestellungen für eine Vermögensplanung

  • Wie stehe ich heute finanziell da und was kann ich mir privat oder als Unternehmen leisten?
  • Wie werden sich mein Vermögen und meine Verbindlichkeiten in den nächsten Jahren entwickeln?
  • Wann bin ich schuldenfrei?
  • Kann ich meinen Kindern später die Ausbildung/das Studium finanzieren?
  • Kann ich im Alter meinen Lebensstandard halten?
  • Wie bin ich mit meiner Familie bei Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Tod abgesichert?

Privatbilanz – Inventur für Ihr Privatleben

Gemeinsam mit Ihnen führen wir eine Inventur Ihres Privatlebens durch und analysieren Ihre wirtschaftlichen Verhältnisse: nicht nur in Ihrem Unternehmen, sondern auch im Privaten.

Anlässe für eine IST-Analyse

Eine Privatbilanz benötigen Sie vor allem, wenn Sie einen Kredit beantragen möchten. Mit dieser sogenannten Selbstauskunft beurteilen die Kreditinstitute die Wahrscheinlichkeit der künftigen Rückzahlungen.

Weitere wichtige Anlässe sind z.B. eine Heirat, Scheidung oder Testamentsgestaltung. Hier steht vor allem die Berechnung des Versorgungsausgleichs oder die Fortführung einer Gesellschaft nach dem Tod im Fokus.

Aufbau einer Privatbilanz

Wir packen alle Vermögenswerte und wiederkehrenden Ausgaben auf den Tisch. Wir durchforsten mit Ihnen Ihre Konten, Depots, Bausparverträge, Lebensversicherungen, Festgeldkonten, Darlehensverträge und Immobilienwerte. Ihren monatlichen Einnahmen stellen wir Ihre aktuellen, wiederkehrenden Lebenshaltungskosten und Ihre Verbindlichkeiten, wie Kredite oder Hypotheken, gegenüber.

So schaffen wir eine Grundlage, um einen ganz persönlichen Plan für Ihre finanzielle Zukunft zu schmieden.

Schritte einer Vermögensplanung

Gehen Sie mit unserem Team Schritt für Schritt durch die Vermögensplanung, um Ihre finanzielle Zukunft zu Papier zu bringen.

Analyse Ihrer finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, finanzieller Verpflichtungen und Steuerentwicklungen nach umfassender Aufnahme all Ihrer Daten

Langfristige Prognose für bis zu 40 Jahre bei unterschiedlichen Szenarien

Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion des Handlungsbedarfs

Verständliche Zusammenstellung der Ergebnisse

Schriftliche Fixierung der Ziele und Maßnahmen

Beratung und Unterstützung bei der Planung von Maßnahmen

Jährliche Anpassung auf den aktuellen Stand

Sichern Sie Ihr Vermögen!

Wir helfen Ihnen dabei, einen Plan aufzustellen, wie Sie Ihr Vermögen sichern und aufbauen können.

Das macht zwar Arbeit, aber es lohnt sich!

Wer kennt es nicht? Keine Lust auf Aufräumen und am Ende ist man doch happy, dass man es getan hat. Bringen Sie mit uns einmal Ordnung in Ihre Finanzen, dann brauchen Sie nie wieder aufräumen.

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