Private Vermögensplanung

Mit einer Vermögensplanung beginnt die Zukunft Ihres Vermögens heute.

Wir bringen Struktur und Klarheit in Ihre finanziellen Angelegenheiten – privat und geschäftlich. Diese Übersicht bildet die Grundlage für Ihre zukunftsweisenden Entscheidungen.

Im Anschluss entwickeln wir mit Ihnen eine Strategie, um Schritt für Schritt Ihre Vermögensstruktur zu optimieren. Dabei ist unsere Finanz- und Vermögensplanung eine Honorarberatung und somit absolut produktunabhängig. Sie und Ihre Zukunft stehen bei unserer Beratung im Mittelpunkt und nicht der Verkauf irgendwelcher Produkte.

Am Schluss erhalten Sie ein detailliertes, nachvollziehbares Gesamtkonzept, das optimal auf Ihre Bedürfnisse und Ihre finanziellen Verhältnisse von heute und morgen abgestimmt ist. Die Umsetzung liegt dann bei Ihnen, bei der wir Sie gerne unterstützen.

Fragestellungen für eine Vermögensplanung

Gemeinsam mit Ihnen führen wir eine Inventur Ihres Privatlebens durch und analysieren Ihre wirtschaftlichen Verhältnisse: nicht nur in Ihrem Unternehmen, sondern auch im Privaten.

Anlässe für eine IST-Analyse

Eine Privatbilanz benötigen Sie vor allem, wenn Sie einen Kredit beantragen möchten. Mit dieser sogenannten Selbstauskunft beurteilen die Kreditinstitute die Wahrscheinlichkeit der künftigen Rückzahlungen.

Weitere wichtige Anlässe sind z.B. eine Heirat, Scheidung oder Testamentsgestaltung. Hier steht vor allem die Berechnung des Versorgungsausgleichs oder die Fortführung einer Gesellschaft nach dem Tod im Fokus.

Aufbau einer Privatbilanz

Wir packen alle Vermögenswerte und wiederkehrenden Ausgaben auf den Tisch. Wir durchforsten mit Ihnen Ihre Konten, Depots, Bausparverträge, Lebensversicherungen, Festgeldkonten, Darlehensverträge und Immobilienwerte. Ihren monatlichen Einnahmen stellen wir Ihre aktuellen, wiederkehrenden Lebenshaltungskosten und Ihre Verbindlichkeiten, wie Kredite oder Hypotheken, gegenüber.

So schaffen wir eine Grundlage, um einen ganz persönlichen Plan für Ihre finanzielle Zukunft zu schmieden.